투자 관리와 자산 관리의 차이점 | 자산 관리와 투자 관리

투자 관리 vs 자산 관리

투자 관리 및 자산 관리는 투자 관리가 전문 자산 관리, 특히 주식 및 채권을 포함한 유가 증권의 일반적인 용어 인 반면 자산 관리는 투자 관리가 포함 된 광범위한 영역이라는 점입니다. 투자 운용은 기본적으로 투자자에게 최적의 이익을 가져다주는 방식으로 증권 매매를 처리합니다. 반대로 자산 관리는 투자 자문, 재정 및 세무 서비스, 법률 및 부동산 계획 서비스와 같은 서비스를 결합하여 조직적 또는 개인적으로 더 나은 서비스를 제공하는 전문 서비스 유형입니다. 투자 관리와 자산 관리 간에는 상당한 차이가 있지만 주요 차이점은 각 계획에 의해 제공되는 금융 서비스 수준에 있습니다.

투자 관리 란 무엇입니까?

사람들은 이익과 이익을 얻는 등 다양한 투자 목표를 달성하기 위해 다양한 도구에 투자합니다. 투자 관리는 연금 기금, 보험 회사, 기업 등 개인 및 기관 투자가를 대상으로 채권, 주식, 부동산 등 유가 증권 매매에 대한 조언을 제공하는 전문 서비스입니다. 투자 관리에는 재무 제표 분석, 주식 또는 자산 선택, 투자 계획 수립 및 지속적인 투자 모니터링과 같은 다양한 활동이 포함됩니다.

자산 관리 란 무엇입니까?

자산 관리는 자산 관리 전문가가 제공하는 서비스 유형으로, 투자 관리를 뛰어 넘는 것입니다. 자산 관리는 투자 자문 서비스를 제공하는 것 외에도 리테일 뱅킹, 부동산 계획, 재정 및 세무 서비스, 법률 자원 등을 한 번만 조정하는 등 다양한 서비스를 고객에게 제공합니다.

이 두 개념을 비교할 때 투자 관리와 자산 관리간에 몇 가지 유사점을 발견 할 수 있습니다. 두 개념의 주요 목적은 투자 또는 고객에게 최적의 이익을 얻기위한 조언을 제공하는 것입니다.

투자 관리와 자산 관리의 차이점은 무엇입니까?

• 투자 관리에서 제공되는 금융 서비스 수준은 투자, 포트폴리오 또는 자산 관리에 한해 제한됩니다. 자산 관리는 투자 관리를 포함한 모든 관련 분야를 포괄하는 포괄적 인 재무 계획 서비스를 제공합니다.

• 투자 운용의 주요 목적은 투자로 발생하는 금융 수익성을 최적화하는 것입니다. 자산 관리의 주요 목표는 고객의 순 가치를 극대화하는 것입니다.

• 투자 관리에서 서비스 제공 업체와 고객 간의 관계는 제한적입니다. 자산 관리에는 자산 관리 팀과 고객의 필요와 우선 순위를 중시하는 두 당사자간에 강력한 관계가 있습니다.

• 투자 관리에서 제공되는 서비스의 범위는 재무 측면에만 국한됩니다. 웰스 매니지먼트에서 제공되는 서비스 범위는 고객의 라이프 스타일 측면뿐만 아니라 금융 측면까지도 포함합니다.

투자 관리와 자산 관리 요약

투자 관리 및 자산 관리는 전문 서비스 제공자의 두 가지 유형입니다. 투자 관리 하에서, 전문가들은 다양한 유가 증권의 매매에 대한 투자 자문 서비스를 제공합니다. 반면에, 자산 관리 부문에서는 금융 및 세무 서비스, 투자 자문 이외의 법률 및 부동산 계획 서비스와 같은 다양한 서비스를 제공해야합니다. 따라서 투자 관리가 투자 측면에만 고려하는 반면, 자산 관리는 특정 개인에 대한 부를 창출하는 모든 활동을 고려하는 반면 고객에게 제공되는 서비스 수준은 다릅니다.